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开店宝是中国人民银行处罚的“熟客”

时间:2023-02-01   访问量:1266

1月30日,中国人民银行福州中央分行公布的罚款显示,福州分行因7起违法行为被警告,没收违法所得18.21万元,罚款628万元。此外,时任宝福州分行总经理曾云燕因三项法律行为被警告,罚款19.5万元。

开店宝的七种违法行为类型是:

部分业务风险控制体系不完善;

未按规定实际,交易信息全面发送;

未按规定停止为受理终端或收款码提供收款服务,连续一年未发生交易;

4.提供不符合条件的特约商户T0资金结算服务;

未按规定履行客户身份识别责任;

6.与身份不明的用户进行交易;

投诉处理情况未按规定反馈。

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从违规内容来看,一般违反了85号文件《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理、避免新电信网络违规行为的通知》。对于12个月内未发生交易的受理终端或收款码,收款机构应当停止为其提供收款服务;违反261号文件《中国人民银行关于加强支付结算管理、避免新电信网络违法违纪行为的通知》T有关资金结算服务的规定。

此外,反洗钱也是罚款的重要组成部分。近年来,控制对支付机构的反洗钱要求不断提高,支付控制接近金融监管已成为一种趋势。例如,《金融机构客户尽职调查、客户身份信息和交易记录保存管理办法》于2022年1月发布修订,将新的支付机构纳入该方法监管机构之一,并纳入反洗钱监管。

开店宝是中国人民银行处罚的“熟客”。据移动支付网不完全统计,2016年至今已收到18张罚单,是最大的罚单。此前,最高罚单为2021年5月,开店宝河北分公司因未按规定执行特殊商户资格审查被罚款291万元。

除合规问题外,目前开店宝的经营状况也不是很好。

根据2022年开店宝总公司亚联发展中期报告,上半年开店宝科技实现营业收入4.02亿元,同比减少53.56%;纯利润-4175万元,同比减少2021年上半年269万元1652%。此外,2021年财务报告显示,开店宝科技受市场竞争加剧、行业发展形势等因素影响,导致成交量和盈利能力下降。

值得注意的是,开店宝最近也经历了很多代理纠纷。由于拖欠佣金等因素,近两个月来,开店宝被7家公司起诉。

此外,开店宝也试图脱离上市企业制度。亚联发展于2022年11月发布公告,竞拍其控股子公司开店宝科技45%股权,永利发展以3.4亿元获得开店宝科技45%股权。


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