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小米旗下支付机构捷付瑞通第三次被罚款

时间:2023-02-25   访问量:1287

二月二十四日,央行呼和浩特中心支行发布的行政处罚信息公示表(蒙银罚字)〔2023〕第三、四号)显示,小米旗下支付机构捷付瑞通股份有限公司(以下简称“捷付瑞通”)因未按规定履行客户身份识别责任而被罚款人民币21万元。与此同时,捷付瑞通合规负责人乔冠淞被罚款人民币1.1万元。

近年来,监管机构对金融机构非法反洗钱行为的处罚明显增加。随着反洗钱工作的深入,支付机构显然不能置之不理。通过第三方支付渠道洗钱,也具有操作方便、秘密性好的优点。同时,与大型传统金融机构相比,很多第三方支付机构的内部反洗钱基本制度和措施并不完善,成为控制和纠正的重点。一般来说,随着反洗钱管控的完善,支付机构将面临更高的合规性要求。

据移动支付网报道,这是捷付瑞通第三次被罚款,最后一次是2022年6月。当时,捷付瑞通因未按规定提交或保管相关信息、非法设立网上支付业务支付账户、未按规定设立收单业务、未实施特约商户实名制登记、未按规定设置收单业务、发送收单交易信息等多项违规行为被罚款人民币12万元。

公开信息显示,捷付瑞通成立于2011年1月,注册资本1亿元。2011年8月,捷付瑞通获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,拥有收单业务(全国)、网上支付和手机支付业务许可证。2016年,捷付瑞通成为小米集团旗下公司,小米创始人雷军担任公司董事长兼法人代表。

加入小米阵营后,捷付瑞通开始围绕小米互联网应用领域进行支付业务战略布局。比如MIUI系统的钱包应用,可以实现在线生活充值支付、MiPay支付、交通卡、门禁卡、车钥匙、eID等功能。,并提供贷款、分期付款、理财、保险等金融相关服务。


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