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中国人民银行反洗钱局副局王静:加强监管,防范风险

时间:2022-11-25   访问量:1037

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随着金融安全和金融风险解决的日益必要性,反洗钱已成为维护国家政治安全、积极参与全球金融治理体系建设的重大国家战略。

近日,2022年第二届陆家嘴中国金融安全峰会和第十二届中国反洗钱峰会在上海顺利举行。峰会以峰会为基础。“严格监管,确保安全谋发展”作为主线,监管机构、金融界、学术界的反洗钱专家教授就金融风险与金融安全、定向金融制裁与有效应对、洗钱风险自评等问题进行了深入交流和探讨。

中国人民银行反洗钱局副局王静在论坛上强调,“加强监管,防范风险”它是中国人民银行反洗钱监管的主要基调。目前,中国人民银行在反洗钱方面推进了四个关键方面。一是不断加强洗钱监督检查处罚;二是加强监统筹,完善法人监督模式转变;三是加强反洗钱监督检查规范化建设;四是进一步完善风险处理方式。

王静表露:“预计到2022年底,中国人民银行总行及其子公司将在本轮控制周期内完成全国1500家法人机构的反洗钱检查。加强反洗钱监督检查处罚,提高反洗钱监督的警告性。”

王静表示,中国人民银行将继续完善和优化监管模式,重点引导金融机构建立自主洗钱风险管理机制,不断加强金融企业反洗钱工作的积极性和意识,主要包括两个关键工作。

一是完善风险控制评价。中国人民银行需要在继续完善控制评价方法、扩大评价覆盖面积的基础上,加快形成基于风险评价、分类应用各种监管措施的监管框架。主要目标是根据不同领域、不同规模、不同发展阶段的金融机构,采取与风险一致的多元化监管措施。建立同一金融企业在垂直时间尺度上发现问题、督促整改的持续动态监管体系。

二是加强反洗钱的日常控制和沟通。除监督检查外,中国人民银行还将重点加强对金融机构的日常控制,督促金融企业在风险评估和初步检查中发现问题的基础上进行系统整改。同时,中国人民银行将积极加强与金融机构的沟通,及时发布典型反洗钱问题的风险提示,帮助金融企业及时堵住漏洞,规避风险。

中国人民银行反洗钱监测分析中心主任郭文都在会上分享了完善反洗钱基础设施的内容。

反洗钱监测中心是发现和跟踪异常资本流动、维护金融安全的有效工具,必须有效运行的反洗钱基础设施,以提高资产监测分析效率。2021年,中国的反洗钱系统已被列为中国的关键信息基础设施。郭文军认为,未来五年反洗钱基础设施现代化的目标是建立一个全覆盖、多层次、高质量的反洗钱大数据系统。

在苟文均看来,要实现这一目标,需要关注四个方面。

一是建立全面的数据治理体系。明确反洗钱业务意义,扩大反洗钱数据收集范围,加快数据标准体系建设,制定和完善编码规则、界面规范、数据资源目录等国家标准和行业标准,建立数据湖、数据仓库等多层次技术合作的信息存储系统。

二是扩大多领域的大数据系统。例如,在依法收集大量可疑交易数据的同时,及时将各种社会治理、行业监督、纪律执法等信息和新行业、重点领域的相关信息纳入反洗钱数据库,实现反洗钱监测分析的信息连接。

三是提高大数据应用的智能化水平。反洗钱数据来源广泛,数量级巨大。借助数据智能能的发展,逐步推进跨组织、跨行业前提数据关联,完成反洗钱预警、事中监控、事后分析处理。

最后,要建立牢固的数据安全共享保障机制。一方面要按照分级分类的原则建立完善的数据保护体系;另一方面,要在保证原始记录不出域的前提下,规范信息共享和应用,实现“数据可用不可见”“数据不动,价值动”的效果。


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