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银联商务收获6516w罚单

时间:2023-01-03   访问量:1017

央行网站发布处罚公示,银联商务因9项违法行为,被给予警告,没收违法所得15.724832万元,并处罚款6516万元。

  这9项分别是:

  1.违反商户管理规定;

  2.违反清算管理规定;

  3.违反条码支付业务管理规定;

  4.违反机构管理规定;

  5.未按规定履行客户身份识别义务;

  6.未按规定保存客户身份资料和交易记录;

  7.未按规定报送可疑交易报告;

  8.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;

  9.违反个人金融信息保护规定。

  同时被罚的还有时任银联商务股份有限公司河北分公司总经理姜宇、时任银联商务股份有限公司副总裁兼财务总监张靖文、时任银联商务股份有限公司天天富金融服务平台项目组组长于震、时任银联商务股份有限公司副总裁高同裕。

  据了解,没收的违法所得系违反支付结算相关规定取得的收入,而罚款的大头则主要是由于违反了反洗钱管理规定——在对其服务的几百万家商户抽检中,发现银联商务未按要求对已变更经营信息的一百多家客户及时调整支付服务。

  此外,其自有风险系统识别出的一百余家高风险商户后续强化识别措施不到位,这些行为也是违反了反洗钱相关规定,因此被处以重罚。

  银联商务第一时间发出公告表态,表示坚决拥护中国人民银行对支付行业的严监管要求,并将举一反三,持续改进,继续认真执行产业各项政策法规,争做支付行业合规经营表率。

  银商的公告透露,这个大罚单来自两年前的一项综合大检查,涉及支付结算、反洗钱、金融消费权益保护规定情况等综合执法,银商已经在去年10月份就已经完成整改并上报了整改报告。

  最近一两年,各大支付机构陆续收到监管机构大额罚单,有大国企,有小民企,体现了金融领域严监管的常态化及公平性。

  在整个支付机构圈里,银联商务算是老牌国有支付企业,在整体合规风险管理状况、行业分类评级等,一直处于行业较好水平。



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