如何避免支付宝大数据风控

1、别刷水,把钱转到陌生的账户。具体操作:听信可通过刷账户流水提高信用额度或享受额外权益,因此与陌生账户发生了大量的资金往来。危害:被黑产品利用后,与陌生账户往来的资金很可能与诈骗、赌博、洗钱等犯罪资金挂钩;以虚假流水增加额度为不诚实行为,可能影响个人信用信息。2、虚拟货币不能交易具体操作:用支付宝买卖
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转眼间,又到了第六批支付机构续展的时候了。

这些机构是2013年获得的支付许可证,最早有27个。经过十年的洗礼,近一半被淘汰,目前只剩下15个。

在这15家公司中,有两家民营企业成为国有企业,一家是云南银通,另一家是汇明商务。

云南银通是云南省唯一处于正常状态的支付机构。本元支付暂停,乐福、昆明卡互卡取消。

去年年底,云南银通发生了股东变更,广州金融控股公司成为唯一股东,云南银通突然从私营企业变成了国有企业。值得一提的是,广州金融控股公司的大股东是广州市政府,从昆明到广州约1300公里,中间有一个广西。

汇明商务原本是江西的预付卡机构,早在2015年就被上汽收购,民营企业就变成了国有企业,因为它不仅有江西的经营范围,还有湖北和上海。

新浪支付、杜小满支付、圣亚云鼎支付、快捷通支付四家在线支付机构。

去年8月,快捷通支付正式离开海尔加入义乌小商品城集团,LOGO和品牌名称都变成了义乌的“义支付”。

圣亚云鼎大股东亿利集团已成为“老赖”,有股权出质,也有股权被冻结。

新浪支付和杜晓曼支付分别是互联网巨头新浪和百度的支付公司,杜晓曼支付也是互联网的45名股东之一。

这些续展中唯一的收单公司是广东新辉。王春江董事长去年年初被公安立案调查,去年年底被中国证监会立案调查,上市公司步森服装并购也泡汤。

广东新汇去年可谓“风雨交加”。不仅部分员工涉及“帮信罪”被山东警方逮捕,还引发股东知情权纠纷并败诉。

厦门夏商、安徽百家汇、杭州通策会、上海索迪斯、榆林元亨、捷易付、湖南银河金谷、武汉城市一卡通都是区域性预付卡机构。除榆林元亨外,他们都加入了中国支付协会。

最后一批续展通关率只有60%,这一批又会怎么样?


 
45    2023-02-20 15:45:52