三家支付公司被拒绝续展

在央行公布的第五批支付牌照续展结果中,有确定三家机构被拒绝续展分别是百联优力 江苏飞银 山东银利百联优力续费牌照前几天领巨额罚单一张 金额6500万 处罚原因有四项,其它三项平平无奇,但第一项“未落实防范电信诈骗风险相关要求”却是第一次见,引得业内纷纷翻起了去年出台的《反诈法》。
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1、别刷水,把钱转到陌生的账户。

具体操作:听信可通过刷账户流水提高信用额度或享受额外权益,因此与陌生账户发生了大量的资金往来。

危害:被黑产品利用后,与陌生账户往来的资金很可能与诈骗、赌博、洗钱等犯罪资金挂钩;以虚假流水增加额度为不诚实行为,可能影响个人信用信息。

2、虚拟货币不能交易

具体操作:用支付宝买卖虚拟货币。

危害:支付宝明确禁止虚拟货币交易。虚拟货币交易是违法的,不受法律保护,风险高,或造成高额资金损失;虚拟货币与非法资金黑灰相关,交易虚拟货币可能承担法律责任。

3、不能帮助解封非法账户

具体操作:通过填写实名信息、绑定银行卡、人脸验证等方式验证身份,帮助他人解封违规账户,从而获得报酬。

危害:此类异常账户常用于诈骗、赌博、洗钱等犯罪行为,帮助解封和纵容黑灰行业;导致个人信息泄露,再次出售后受到诈骗、垃圾营销等骚扰;导致个人账户受到牵连,从平台处罚到“帮信罪”,承担法律责任。

4、不租售账户

具体操作:出租、出借或出售个人银行账户、手机卡、实名认证账户、第三方支付账户给他人使用的行为。

危害性:个人账户租售可用于诈骗、赌博、洗钱等违法犯罪目的,情节严重者需依法承担相关法律责任。

5、别参与跑分刷单

具体操作:“跑客户”向相关平台提供个人银行卡、第三方平台支付码等支付账户信息,协助不明身份的团伙收取转移资金,通过计费获得佣金。

危害:“跑分”的本质是帮助黑灰产团伙洗钱,如诈骗、赌博等。,这是一种犯罪行为,涉嫌帮助信息网络犯罪。情节严重者需承担刑事法律责任;参与“跑分”的第三方账户将被公安机关司法冻结,直接影响个人信用信息。

如果支付宝的风险控制系统识别出用户的某些交易行为存在风险,可能涉嫌违法行为,则会限制帐户的某些功能。

遇到这种情况怎么办?

不要慌!可以查看支付宝消息提醒,查看限制原因和解决方案。提供相关材料投诉后,如果排除账户上述风险,可以恢复正常使用。

最终温馨提醒:

合作伙伴要规范自己的个人账户,不要轻易与未知账户交易,不要将个人账户借给他人,不要在网上刷账单、跑分等。,以免被不法分子利用和非法交易。


 
17    2023-02-16 15:20:49