促进第三方支付高质量发展的相关建议

第三方支付机构(即非银行支付机构,以下简称“支付机构”)是指在收付款人之间作为中介机构提供相关货币资金转移服务的非金融机构。近年来,国内支付服务行业在经历了互联网金融蓬勃发展的高速期后,随着支付服务市场的逐步饱和以及监管政策的持续收紧,特别是国家加大对市场垄断行为的治理力度,外加新冠肺炎疫情对整
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10月27日,央视新闻频道《新闻直播间》栏目报道一起特大网络犯罪洗钱案。报道称,有持牌的第三方支付公司涉嫌信息网络犯罪,两年转移非法资金95亿,这在全国尚无先例。由于案情重大,公安部将该案列为目标案件进行督办。

两年前的3月,微山县公安局接到上级公安机关推送的线索,辖区居民孙某等人银行账户资金交易异常,出现小额测试、快进快出等符合电信网络诈骗的犯罪转移资金特征。

经过进一步侦查,警方发现,当地存在一个以朱某航为首的转账洗钱团伙,摸清该团伙的活动规律后,警方将朱某航等9人抓获归案。随后相继在湖南长沙、山东临沂抓获了与朱某航团伙对接的上家李某等5人。

在李某的手机里,警方又有了新的发现。“在手机里发现一个经常访问的网址,叫‘小强支付’,我们又通过询问他,他供出‘小强支付’是他上线。”
经调查,“小强支付”的上家,是一家持有第三方支付牌照的电子商务有限公司,也就是信汇支付,有央行颁发的支付许可证,公司受众面、客户群体不详,警方感觉这个事非同小可。
央视报道称,有合法资质的第三方支付公司涉嫌信息网络犯罪,这在全国尚无先例。由于案情重大,公安部将该案列为目标案件进行督办。经过近一年的调查取证,专案组掌握了广东信汇公司涉嫌信息网络犯罪的大量证据,摸清了犯罪团伙的组织架构和人员分工。
在此基础上,专案组派出多路民警,在北京和广州开展了集中收网抓捕行动,将涉案公司捣毁,抓获总经理赵某华等11名主要犯罪嫌疑人。

这个赵某华正是上市企业步森公司披露的董事赵玉华。

公开资料显示,赵玉华是1981年生人,毕业于西安电子科技大学,法国里昂商学院 EMBA 硕士研究生在读。2004年至2006年,任职于深圳华为技术有限公司;2006年到2014年,担任北京海科融通支付服务股份有限公司分公司法人、总经理;2014年后,担任易联汇华(北京)科技有限公司董事、总经理;2016年时,担任上海易势信息科技有限公司法定代表人、总经理。

专案组梳理发现,2020年至2022年间,全国有650多家特约商户与广东信汇公司发生过资金转移业务,其中,有470多家因为涉嫌转移非法资金被多地警方协查。经查实,这些涉案商户资金的交易额95亿元,代付资金263万笔,涉案银行卡120多万张。
“信汇公司在接受公安机关协查时候,我们有证据能证实,他把公安机关的下达信息透露给‘小强平台’,让‘小强平台’在短时间内尽快把商户的资金转移出去,等到公安机关执行冻结的时候,商户的资金余额已经变成零了。”

近日,山东省济宁市微山县法院对涉案的广东信汇电子商务有限公司总经理赵某华等3人依法开庭进行了审理,其余30多名涉嫌“跑分”洗钱的涉案人员也已分别被人民法院作出有罪判决或得到公安机关行政处罚。

广东信汇电子商务有限公司的《支付业务许可证》在2023年8月18日被央行正式注销。




 
26    2023-10-27 14:30:23