富友支付因反洗钱问题被罚款455万元,董事长受牵连

中国人民银行上海分行昨日发布罚单,上海富友支付服务有限公司因三项违法行为被罚款455万元。这三种违法行为是:1.未按规定履行客户身份识别义务;2.未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告;3.与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户。这显然是富友反洗钱支付不力造成的。根据《反洗钱法》,对机构直接负
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昨天,万事达公司(MasterCard)终于拿到了梦寐以求的银行卡清算牌照,全行业都在宣传此事。

  万事达是通过和网联设立的合资公司“万事网联”获得央行批准的,自此后,万事网联公司可在我国境内授权成员机构发行和受理“万事达”品牌的人民币银行卡。

  现在,央行网站上公示的“已获银行卡清算业务许可证的机构”已经有3家了,分别是万事网联、连通、银联。

  银联自不必说,作为已获准在我国境内展业的银行卡组织,凭原批准展业文件直接申请准入,央行会同银保监会特向其颁发《银行卡清算业务许可证》,牌照编号001。

  连通是美国运通公司在我境内发起设立的合资公司,并作为市场主体申请筹备银行卡清算机构、运营美国运通品牌。和谁合资呢?和浙江的连连公司,这个连连公司就是持证支付机构连连银通的唯一股东。

  连通是在2018年底获准筹备的,2020年6月拿到《银行卡清算业务许可证》的,历时约一年半,牌照编号002。

  就在连通获牌的前100天,另一家外资万事达和网联合资的万事网联公司也获准筹备了,当时是2020年2月,到昨天拿到牌照,历时三年半,牌照编号003。

  而号称全球第一银行卡组织的VISA却没有排上前三张牌照,是VISA不需要吗?

  不!北京青年报的消息称,早在2018年5月,VISA就已经向央行递交了在国内建立银行卡清算机构的资质申请,成为第一家提出申请的境外卡组织。

  值得一提的是,第二年的3月22日,VISA在北京成立中国创新中心,时任北京市副市长殷勇出席其启动仪式。殷勇的前一个职务是中国人民银行副行长、党委委员。

  起的最早,却赶了个晚集。

  不过也快了。按照规定,拿牌之前要先获准筹备,在筹备期内完成筹备工作后,再向央行申请开业,开业申请通过了就发给牌照了。


 
25    2023-11-17 16:18:46